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英国金融行为监管局

简称:FCA

监管级别:

官方网站:http://www.fca.org.uk/

监管机构简介

英国金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)是英国金融投资服务行业的中央监管机构,负责监管银行、保险以及投资业务。FCA目前是全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构,成为各国金融监管机构学习的典范,其权威性得到投资者高度认同。

在2013年,FCA从英国金融服务管理局(FSA)手中接过了对经纪商的监管权。

FCA是一个不属于英格兰银行的独立机构。从2013年4月1日起,FCA的职责是促进有效竞争,确保相关市场正常运作,监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为,帮助消费者得到公平的交易机会。与此同时,FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管,例如,资产管理公司和独立的财务顾问。

监管机构特色

FCA作为世界上首屈一指的金融监管机构,在全球范围内以其严格苛刻的监管条件而闻名,FCA监管牌照也是众多外汇经纪商所梦寐以求的。

欧洲及英国FCA金融监管牌照大致分为:

第一种:欧盟牌照,即EEA牌照。根据欧盟现行监管法律,任何一个在欧盟某一个国家获得的监管,其他国家均应予以承认。诸如德国、意大利及法国等金融监管牌照,这种牌照是最弱的一种。事实上这些公司并不是真正意义上受FCA监管的外汇经纪商,就更别提FCA所提供的那些严格监管和周全的用户保护制度了。

第二种:AR牌照,即Appointed representative。AR指的是一家公司或者是个人,可以以另外一家受FCA监管的经纪商代理的身份,开展相关活动。但是,这家受监管的经纪商,必须为代理的公司或个人的行为负责。

通常来说,成为AR的个人不需要获得FCA的授权。不过,成为AR的公司则按照运营模式的不同,可能需要获得授权。这取决于这个AR是否有自己独立的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。

理论上来说,由于主体经纪商需对AR的所有活动负责,只要主体经纪商受到英国FCA的监管,那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

第三种:full license。必须经过FCA审核,且在英国设实体办公室。这种多数都是Able to hold clients money的,即有资质持有客户资金。

根据FCA官方给予的邮件解释,具备"Able to hold clients money"的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金,这表示金融公司可以持有和保管客户的资金,对于经纪商来说,有这个才是真正受FCA监管,客户资金才享有FSCS的保护。平台万一倒闭,可以得到英国监管当局最高5万英镑的补偿。

根据FCA的客户资金使用准则的要求,经纪商需每日将应付客户的所有资金分离出来,并保存在FCA许可的银行中。经纪商仅作为受托人持有这些资金。FSCS是FCA监管的金融服务公司客户的最后诉求手段。这就意味着,如果FCA认定经授权的金融服务公司已无力偿付其债务,FSCS会根据投资行业保护计划进行赔偿。该补偿计划针对全球客户有效,中国投资者也能得到保护。

如何在FCA上查询外汇经纪商的受监管状况

第一步,登录FCA官网(需要翻墙软件),见到如下查询页面

第二步,通过经纪商提供的名称或者监管号码,进行查询,并可看到对应的牌照状态。注意,查询出来的机构名称和网址必须完全一致才行。下图以查询嘉盛集团为例:

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